摘要：一名幣圈商戶王力（化名）告訴北京商報(bào)記者，在虛擬貨幣交易平臺(tái)交易USDT的情況一般分為兩類，一類是個(gè)人用戶炒幣后想要出手離場(chǎng)，這類用戶只需要在平臺(tái)上進(jìn)行出售USDT的掛單操作即可；同時(shí)，有虛擬貨幣交易所從業(yè)人員向北京商報(bào)記者指出，C2C模式下交易相關(guān)要求多是由交易雙方磋商決定，平臺(tái)方會(huì)提供風(fēng)險(xiǎn)控制策略，例如Tn限制資金轉(zhuǎn)出、智能識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶等。...
美聯(lián)儲(chǔ)加息“靴子”落地后，比特幣市場(chǎng)連日上漲，但仍難以掩蓋高波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。除了“帶單老師”通過拉新返利獲利外，貨幣市場(chǎng)商家也引起了北京商報(bào)記者的關(guān)注。
通過收售穩(wěn)定貨幣（即泰達(dá)貨幣），縮寫“USDT”)，貨幣市場(chǎng)商家可以“高拋低吸”實(shí)現(xiàn)利潤，更多的商家向《北京商業(yè)日?qǐng)?bào)》記者承諾，只需支付1萬元就可以教授操作方法。但在許多業(yè)內(nèi)人士看來，貨幣市場(chǎng)商家通過信息差異賺取差異，實(shí)際上是瘋狂地走在非法邊緣，一旦卷入洗錢犯罪或被認(rèn)定為非法金融活動(dòng)，他們將面臨法律的嚴(yán)厲懲罰。
中間商賺取差價(jià) 非法金融活動(dòng)
3月22日，《北京商報(bào)》記者在一位貨幣市場(chǎng)用戶的“朋友圈”上看到了這樣幾則廣告，“大量進(jìn)倉，有貨，價(jià)格優(yōu)惠”，“別問我在不在，我一直在接單?！薄?。。。。。。相關(guān)內(nèi)容中提到的接單目標(biāo)是USDT。
在C2C的交易模式下，催生了許多依靠交易USDT賺取收益的貨幣市場(chǎng)商家。貨幣市場(chǎng)商家王力（筆名）告訴《北京商業(yè)日?qǐng)?bào)》，虛擬貨幣交易平臺(tái)上的USDT交易一般分為兩種，一種是個(gè)人用戶想退出，用戶只需要在平臺(tái)上銷售USDT；另一種是向平臺(tái)支付一定的擔(dān)保，經(jīng)平臺(tái)批準(zhǔn)后成為個(gè)人業(yè)務(wù)，可以通過平臺(tái)收售USDT賺取差價(jià)。
3月22日，根據(jù)一頭交易所可選交易區(qū)顯示的信息，不同企業(yè)在收款渠道、交易金額和交易價(jià)格上有所不同。其中，銷售USDT的價(jià)格主要集中在6.32元至6.34元之間，而購買USDT的價(jià)格主要為6.33元至6.36元。
“這樣的USDT至少可以賺1-4分錢，當(dāng)市場(chǎng)劇烈波動(dòng)時(shí)，差價(jià)會(huì)更大。對(duì)于一些想要追逐市場(chǎng)的玩家來說，有些人會(huì)想要6.5元。USDT的價(jià)格也會(huì)發(fā)生變化，但在持有貨幣總量不變的前提下，資本不會(huì)虧損?！蓖趵钪赋?。但對(duì)于這種交易方式的月盈利能力，王李一直保持沉默。
在溝通過程中，王李告訴《北京商業(yè)日?qǐng)?bào)》，如果你對(duì)這個(gè)行業(yè)感興趣，你需要準(zhǔn)備更多的儲(chǔ)蓄卡和營運(yùn)資金，并說你只需要支付1萬元就可以毫無保留地教授操作方法。與此同時(shí)，王李還提醒說：“一些企業(yè)提出收費(fèi)2萬-3萬元，不要被欺騙。”
中文律師事務(wù)所合伙人李亞指出，虛擬貨幣交換業(yè)務(wù)，作為中央對(duì)手買賣虛擬貨幣，為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)評(píng)估非法金融活動(dòng)，嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法查處，涉嫌犯罪也將依法追究刑事責(zé)任。
另一方面，在C2C交易模式下，客戶需要先將資金轉(zhuǎn)入商戶賬戶，然后在平臺(tái)上進(jìn)行“貨幣釋放”操作。上海對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)區(qū)塊鏈技術(shù)與應(yīng)用研究中心主任劉峰表示，在這種模式下，不排除有些人選擇欺詐收錢而不是“貨幣釋放”，讓買家遭受資本損失。
資金來源沒有保障 容易卷入洗錢事件
早在2017年9月，央行等七部委就發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的通知》，明確指出，任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)都不得從事法定貨幣與代幣、虛擬貨幣之間的交換業(yè)務(wù)，不得作為中央對(duì)手買賣代幣或虛擬貨幣。
沉浸在貨幣市場(chǎng)多年的客戶劉宇（筆名）告訴《北京商業(yè)日?qǐng)?bào)》，在央行發(fā)布上述規(guī)定之前，虛擬貨幣交易所選擇的商業(yè)模式是平臺(tái)作為中央競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為用戶提供服務(wù)，客戶在平臺(tái)賬戶充值資金后獲得相應(yīng)的虛擬貨幣。
2017年底，三大頭部交易所相繼推出C2C交易模式，各國用戶可以通過當(dāng)?shù)胤ǘㄘ泿刨徺I或銷售虛擬貨幣，平臺(tái)不再接觸客戶資金。C2C的本質(zhì)是“個(gè)人之間的電子商務(wù)”。買賣雙方的價(jià)格和交易方式由用戶自行選擇，C2C也成為用戶進(jìn)入和兌現(xiàn)貨幣的必要階段。
依靠這種模式，貨幣市場(chǎng)商家的生意真的很容易做嗎？《北京商業(yè)日?qǐng)?bào)》記者還向一些貨幣市場(chǎng)商家、客戶和虛擬貨幣交易所從業(yè)者了解了這種情況。在持續(xù)高壓的監(jiān)管環(huán)境下，貨幣市場(chǎng)商家仍存在許多風(fēng)險(xiǎn)，首當(dāng)其沖的是容易卷入洗錢風(fēng)暴。
“大量資金沉淀不超過7天，我真的不敢接受啊，最近可以明顯感覺到一群進(jìn)來‘洗’”“不小心沒有辦法，我可以用儲(chǔ)蓄卡的名字基本上被凍結(jié)了，現(xiàn)在害怕錢不干凈”。3月22日，許多貨幣市場(chǎng)商家向《北京商業(yè)日?qǐng)?bào)》指出。
在C2C交易環(huán)節(jié)，法定貨幣資金轉(zhuǎn)移主要依靠銀行等渠道，金融機(jī)構(gòu)和第三方支付機(jī)構(gòu)也對(duì)交易活動(dòng)實(shí)施了嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，凍結(jié)和禁止有風(fēng)險(xiǎn)的交易賬戶。
據(jù)王李介紹，在此之前，商家一般要求檢查客戶資金流量，確保大量收入資金超過24小時(shí)，但自2021年下半年以來，對(duì)支付渠道的審計(jì)更加嚴(yán)格，貨幣市場(chǎng)對(duì)客戶資金來源的要求也更加嚴(yán)格。
“現(xiàn)在基本上是至少7天的資金，但也要檢查平臺(tái)的交易水平和信用水平，以確定真正參與虛擬貨幣交易。”王李指出。
與此同時(shí)，虛擬貨幣交易所從業(yè)者向《北京商業(yè)日?qǐng)?bào)》指出，C2C模式的交易要求主要由買賣雙方?jīng)Q定，平臺(tái)將提供風(fēng)險(xiǎn)控制方法，如T n限制資金轉(zhuǎn)出，自動(dòng)識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶等。
《北京商業(yè)日?qǐng)?bào)》記者了解到，在大量的洗錢、欺詐案件中，罪犯將非法收入分散到多個(gè)賬戶，然后以每種方式“漂白”資金。劉峰指出，在虛擬貨幣交易過程中，只要涉及國內(nèi)轉(zhuǎn)賬，買賣雙方都將面臨現(xiàn)金流安全問題。一旦一些買家的資金涉及非法交易，商業(yè)賬戶作為現(xiàn)金流的一部分也將以涉嫌非法的名義被凍結(jié)。
除了凍結(jié)賬戶資金外，更嚴(yán)重的是卷入非法洗錢犯罪。李亞說，如果商家知道自己的行為會(huì)掩蓋或隱瞞他人犯罪收入及其收入來源和屬性的結(jié)果，并希望或允許這種結(jié)果發(fā)生，可能構(gòu)成洗錢罪。這些企業(yè)將面臨法律制裁。
交易活動(dòng)不受保護(hù) 自身權(quán)益容易受到損害
此前，《北京商報(bào)》記者暗訪報(bào)道了“貨幣市場(chǎng)幻像（1）|“帶單老師”一對(duì)一指導(dǎo)，交易所返利日收入10萬元，隱秘貨幣市場(chǎng)，有什么訣竅？”揭示了虛擬貨幣領(lǐng)域仍在實(shí)施的貨幣投機(jī)行為，也穿插了訂單指導(dǎo)、新返利等高風(fēng)險(xiǎn)情況。
在控制的壓力下，貨幣圈的交易活動(dòng)更加秘密，C2C交易模式也處于灰色地帶，因?yàn)闆]有明確的監(jiān)管叫停，為貨幣投機(jī)活動(dòng)提供了便利。但根據(jù)央行要求，金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得直接或間接為“虛擬貨幣”提供賬戶開戶、登記、交易、結(jié)算、結(jié)算等產(chǎn)品和服務(wù)。
許多銀行和支付機(jī)構(gòu)也明確禁止使用虛擬貨幣交易賬戶。2021年5月，一家銀行宣布，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將銀行賬戶用于BTC、萊特幣等交易資金充值、提現(xiàn)、采購、銷售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過銀行賬戶轉(zhuǎn)讓相關(guān)交易資金。
“中國監(jiān)管機(jī)構(gòu)反對(duì)虛擬貨幣交易，虛擬貨幣C2C交易使用個(gè)人用戶，雖然容易避免控制，但也面臨兩個(gè)問題，”李亞指出，首先，交易本身不受法律保護(hù)，一旦一方違約，另一方不能適用中國法律保護(hù)自己的權(quán)益，只能面對(duì)損失。其次，如果虛擬貨幣C2C交易涉及交換和中介，將被認(rèn)定為非法金融活動(dòng)，并面臨被禁止和涉嫌犯罪的問題。
劉峰還建議，目前我國法律明確不保護(hù)虛擬貨幣交易，因此未來應(yīng)繼續(xù)壓制控制趨勢(shì)。對(duì)此，部分投資者要提高認(rèn)識(shí)，一方面要防止被騙和經(jīng)濟(jì)損失，另一方面要明確法律現(xiàn)狀，注意法律糾紛。
北京商報(bào)金融調(diào)查小組
