摘要：為了最大限度地幫助參與投資人挽回經(jīng)濟損失，根據(jù)《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國刑事訴訟法》等有關法律規(guī)定，公告如下：一、有關“魯金所”、“上海至雅”霍州分支機構在霍州市非法吸收公眾存款的投資人，自公告發(fā)布起60日內(nèi)，攜帶本人身份證原件及復印件、銀行卡、相關投資協(xié)議以及投資、轉(zhuǎn)賬、返利（銀行交易明細）等憑證到霍州市公安局經(jīng)偵大隊報案登記，并配合調(diào)查取證工作，因參與投資人不及時報案，不積極配合...

一、“上海至雅”案脈絡梳理

霍 州 市 公 安 局

關于“魯金所”、“上海至雅”霍州分支機構涉嫌非法吸收公眾存款案的公告

為了依法嚴厲打擊非法集資犯罪活動，維護國家金融管理秩序和社會治安穩(wěn)定，切實維護群眾切身利益，我局按照上級部署，現(xiàn)對“魯金所”、“上海至雅”霍州分支機構涉嫌非法吸收公眾存款犯罪行為進行取證。為了最大限度地幫助參與投資人挽回經(jīng)濟損失，根據(jù)《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國刑事訴訟法》等有關法律規(guī)定，公告如下：

一、有關“魯金所”、“上海至雅”霍州分支機構在霍州市非法吸收公眾存款的投資人，自公告發(fā)布起60日內(nèi)，攜帶本人身份證原件及復印件、銀行卡、相關投資協(xié)議以及投資、轉(zhuǎn)賬、返利（銀行交易明細）等憑證到霍州市公安局經(jīng)偵大隊報案登記，并配合調(diào)查取證工作，因參與投資人不及時報案，不積極配合公安機關調(diào)查取證等造成的一切后果由參與投資人自行承擔。

二、凡是參與“魯金所”、“上海至雅”在霍州市非法吸收公眾存款的行為人（包括公司負責人、公司高管及部門負責人、財務管理人員、團隊經(jīng)理、客戶經(jīng)理、業(yè)務員及其他為吸收資金提供幫助收取報酬的人員），自公告發(fā)布起60日內(nèi)，立即到霍州市公安局經(jīng)偵大隊投案自首，坦白犯罪事實；同時將本人在上述公司工作任職期間的非法所得（包括：工資、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等）全部上繳霍州市公安局涉案財物專戶（具體賬號到霍州市公安局經(jīng)偵大隊咨詢）。凡在本公告規(guī)定期限內(nèi)主動投案自首、積極配合調(diào)查、認罪認罰、主動退還非法所得的，公安機關將依法從寬處理；否則，公安機關將從重打擊。

三、凡是參與“魯金所”、“上海至雅”在霍州市非法吸收公眾存款的行為人及投資人員，要積極配合公安機關調(diào)查取證并依法合理表達訴求，對于在網(wǎng)絡上編造、散布各類謠言、蓄意煽動非法聚集鬧事或者干擾阻礙案件偵辦等違法犯罪行為，公安機關將依法嚴肅處理，追究相關人員的法律責任。

特此公告

聯(lián)系人：

劉警官13754972088

梁警官18634887188

霍州市公安局

2021年12月31日

1.“上海至雅”霍州分支機構與“上海至雅實業(yè)（集團）有限公司”的關系

看到上述公告，筆者不由想到了2020年8月份上海警方發(fā)布的對“上海至雅實業(yè)（集團）有限公司”（下稱“至雅公司”）以涉嫌非法吸收公眾存款罪進行立案偵查的通報。而在上述公告中，霍州公安局同樣認為“上海至雅”霍州分支機構涉嫌非法吸收公眾存款。那么，“上海至雅”霍州分支機構與“至雅公司”之間的關系究竟為何呢？

筆者通過搜集資料，得到了以下信息：（1）“上海至雅”霍州分支機構的全稱是上海至雅企業(yè)服務有限公司霍州分公司，其總公司為“上海至雅企業(yè)服務有限公司”（下稱“上海至雅”），“上海至雅”的法定代表人、實際控制人為于悅；（2）“上海至雅”的大股東為“至雅公司”，而“至雅公司”的大股東、實際控制人為于悅。

通過上述分析可知，“上海至雅”霍州分支機構受“至雅公司”、于悅實際控制。

2.“上海至雅”霍州分支機構為何被警方認定為涉嫌非法吸收公眾存款

霍州警方在其發(fā)布的公告中只是說明“上海至雅”霍州分支機構涉嫌非法吸收公眾存款，而未披露“上海至雅”霍州分支機構實施非法吸收公眾存款行為的具體模式。

然而，根據(jù)上海警方的通報可知：“至雅公司”在未經(jīng)國家有關部門批準的情況下，通過設立線下門店，以承諾支付7%至12%不等的高額收益為餌，以特種車輛和新能源車輛融資租賃收益權轉(zhuǎn)讓為名，通過銷售各類理財產(chǎn)品的方式向社會不特定公眾非法募集資金。

既然“上海至雅”霍州分支機構受“至雅公司”實際控制，那么其非吸模式與“至雅公司”的模式應會有關聯(lián)，甚至一模一樣。

3.“上海至雅”、“上海至雅”霍州分支機構可能涉及集資詐騙

筆者在查閱資料時發(fā)現(xiàn)，“上海至雅”的實際控制人于悅曾打賞主播近億元。若于悅打賞所用錢款來自于“上海至雅”、“上海至雅”霍州分支機構，且上述兩機構同意或者放任于悅實施上述行為，那么根據(jù)相關法律法規(guī)，上述兩機構很可能構成集資詐騙。

4.“魯金所”為何會出現(xiàn)在霍州警方的公告中

在霍州警方的公告中，沒有“魯金所”的全稱，且沒有說明“魯金所”在本案中所起的作用。

筆者通過查閱相關資料，了解到如下信息：以“魯金所”為簡稱的最知名的公司是青島魯金所資產(chǎn)管理集團有限公司，此公司為青島魯金所汽車租賃有限公司的大股東。

筆者認為，既然“上海至雅”霍州分支機構以轉(zhuǎn)讓車輛的融資租賃收益權的名義銷售理財產(chǎn)品。那么，青島魯金所汽車租賃有限公司很有可能幫助“上海至雅”霍州分支機構進行了車輛的融資租賃業(yè)務，可能構成共同犯罪。

二、相關法律規(guī)定

1.非法吸收公眾存款方面的法律法規(guī)

《中華人民共和國刑法》第一百七十六條：“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。”

《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條：“違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”： （一）未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款?！?/p>

《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第二條：“實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應當依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：（一）不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；（二）以轉(zhuǎn)讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的；（三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；（四）不具有銷售商品、提供服務的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權、發(fā)售虛構債券等方式非法吸收資金的；（六）不具有募集基金的真實內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式非法吸收資金的；（七）不具有銷售保險的真實內(nèi)容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金的；（八）以投資入股的方式非法吸收資金的；（九）以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的；（十）利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的；（十一）其他非法吸收資金的行為。”

《防范和處置非法集資條例》第十九條：“對本行政區(qū)域內(nèi)的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當及時組織有關行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構進行調(diào)查認定：（一）設立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權、債權，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務等名義吸收資金；（三）在銷售商品、提供服務、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金；（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；（五）其他涉嫌非法集資的行為?！?/p>

《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第四條：“關于共同犯罪的處理問題 為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，構成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事責任。能夠及時退繳上述費用的，可依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理?！?/p>

《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》第二條：“關于單位犯罪的認定問題

單位實施非法集資犯罪活動，全部或者大部分違法所得歸單位所有的，應當認定為單位犯罪。

個人為進行非法集資犯罪活動而設立的單位實施犯罪的，或者單位設立后，以實施非法集資犯罪活動為主要活動的，不以單位犯罪論處，對單位中組織、策劃、實施非法集資犯罪活動的人員應當以自然人犯罪依法追究刑事責任。

判斷單位是否以實施非法集資犯罪活動為主要活動，應當根據(jù)單位實施非法集資的次數(shù)、頻度、持續(xù)時間、資金規(guī)模、資金流向、投入人力物力情況、單位進行正當經(jīng)營的狀況以及犯罪活動的影響、后果等因素綜合考慮認定?！?/p>

2.集資詐騙方面的法律法規(guī)

《中華人民共和國刑法》第一百九十二條：“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰?！?/p>

《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第四條：“ 以非法占有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。

使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的： （一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；（三）攜帶集資款逃匿的；（四）將集資款用于違法犯罪活動的；（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，逃避返還資金的；（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；（八）其他可以認定非法占有目的的情形。

集資詐騙罪中的非法占有目的，應當區(qū)分情形進行具體認定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰?！?/p>

三、維權建議

投資人可按照霍州警方倡議前往霍州市公安局經(jīng)偵大隊登記報案，律師提請投資人注意，一定要注意警方所說的報案期限，并帶好下列證據(jù)材料。

相關證據(jù)。

需要資料：

1、身份證原件及復印件；

2、個人基本信息：姓名、性別、民族、出生年月、身份證號、戶籍地、現(xiàn)住址、電話、工作單位、職務；

3、受損金額；

4、每筆投資、轉(zhuǎn)賬返利匯款的憑證，最好是調(diào)取銀行流水并打印好；

5、寫好自己投資受騙的整個過程；

6、相關投資協(xié)議；

7、如果有相關聊天記錄、通話錄音，一并整理；

8、銀行卡；

9、其他手里有且能夠提供的材料等。

四、律師提示

當自身利益受到非法侵害時，應當理性維權，積極維權，主動配合辦案單位，或者咨詢專業(yè)律師進行維權，謹防再次被騙或者因維權不當而遭受更大損失。

再次提醒廣大投資者，提高風險防范意識，需要擦亮眼睛，只要是涉及電信詐騙、網(wǎng)絡投資理財、高利返息、集資詐騙的投資，不參加，不輕信。