摘要：解某是民事主體中的自然人，不是金融機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)。根據(jù)中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院等《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》的規(guī)定，該規(guī)定禁止的是：金融機構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供服務(wù)和從事虛擬幣業(yè)務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費導(dǎo)流等服務(wù)。...
案例一、
解某是一位持有虛擬幣的賣家，解某于2022年3月11日，將其持有的虛擬幣在虛擬幣交易平臺的“交易所”進行出售，“交易所”為其聯(lián)系到一個買家（解某不認識該買家）。解某在交易所APP上將虛擬幣轉(zhuǎn)讓給買家后，買家指示“劉某（解某不認識劉某，也不確定劉某是否為買家本人）”的銀行賬戶向解某的浦發(fā)銀行轉(zhuǎn)賬41151元，用于支付虛擬幣的交易款項，解某收到買家的指示付款人劉某的支付款項后，解某將該款項全額轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)至其本人名下的招商銀行卡中（此時浦發(fā)銀行余額為0），2022年3月11日，解某的招商銀行卡被某公安分局凍結(jié)。
解某于2022年3月22日，委托律師為其辦理銀行卡賬戶解凍業(yè)務(wù)。
解某在交易所交易虛擬幣的記錄
解某銀行賬戶被凍結(jié)狀態(tài)
解某銀行賬戶被某地公安分局凍結(jié)的后預(yù)留的案號和聯(lián)系方式
二、律師接案如何開展的工作
（一）聯(lián)系凍結(jié)機關(guān)
（二）查找真正的辦案人員
（三）提交解某不涉案的證據(jù)
（四）提交律師的法律意見
律師介入后一個月內(nèi)解某銀行賬戶由“ 銀行賬戶凍結(jié)
”變更為“ 銀行賬戶資金限額凍結(jié)
”。
律師介入一周后，解某的銀行賬戶由“賬戶凍結(jié)”變更為“銀行賬戶資金限額凍結(jié)”
三、律師向公安機關(guān)提交的法律意見摘要
第一、 “虛擬貨幣”是一種虛擬商品。
第二、法律、行政法規(guī) 未禁止自然人持有虛擬貨幣。虛擬幣是一種虛擬財產(chǎn)，
法律法規(guī)也未對虛擬貨幣的財產(chǎn)屬性予以否定，認可虛擬貨幣在性質(zhì)上是一種特定的虛擬商品。
第三、法律法規(guī)禁止的是 從事代幣發(fā)行融資活動
。
第四、對于特定主體，從事相應(yīng)禁止行為： 一是金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得開展涉及虛擬貨幣的兌換業(yè)務(wù)
、不得為為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務(wù)、代幣發(fā)行融資及虛擬貨幣衍生品交易，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)； 二是代幣融資交易平臺
不得開展法定貨幣與“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得為“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務(wù)。
四、關(guān)于解某轉(zhuǎn)讓虛擬幣給“第三人”的法律意見
解某轉(zhuǎn)讓虛擬幣給“第三人”的行為未涉嫌破壞金融秩序也未危害金融安全。解某是民事主體中的自然人，不是金融機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)。也沒有從事央行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院等《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》的規(guī)定的禁止行為。
解某持有虛擬幣，不違反法律、行政法法規(guī)的規(guī)定。
虛擬幣屬于虛擬商品，我國法律明確物權(quán)是指權(quán)利人依法對特定的物享有直接支配和排他的權(quán)利，包括所有權(quán)、用益物權(quán)和擔(dān)保物權(quán)。
同時《民法典》也已經(jīng)將 虛擬財產(chǎn)及數(shù)據(jù)納入了保護范疇
。因此 虛擬幣可以作為物權(quán)的客體
。2013年12月及2017年9月，中國人民銀行制定了部門規(guī)范，將虛擬貨幣定義為虛擬商品，也明確了虛擬貨幣作為虛擬物的法律地位。因此，可以確認虛擬幣符合我國物權(quán)法關(guān)于物的要求，有關(guān)虛擬幣的交易，不能簡單的因為交易涉及虛擬幣等虛擬物而認定不受法律保護或調(diào)整。
解某持有虛擬幣，不違反法律、行政法法規(guī)的規(guī)定
。解某將虛擬幣以41511元的價格轉(zhuǎn)讓給“第三人”的行為是雙方真實意思表示，價格真實，不具有欺騙性，不存在炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙、洗錢等行為，也未從事法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、也未作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動。也未破壞金融秩序、危害金融安全的。
解某轉(zhuǎn)讓虛擬幣的行為，解某所代表的不是金融機構(gòu)，也不是互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)。根據(jù)中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院等《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》的規(guī)定，該規(guī)定禁止的是： 金融機構(gòu)不得
為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供服務(wù)和從事虛擬幣業(yè)務(wù)， 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得
為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費導(dǎo)流等服務(wù)。該規(guī)定第一條（四）：參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險。 任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)
；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。解某交易虛擬幣的 未涉嫌破壞金融秩序、未危害金融安全
。并不違反刑法的規(guī)定，不能認定為犯罪行為。
五、律師介入后6個月客戶銀行賬戶完全解除凍結(jié)
六、律師在辦案中起的作用
（一）有效溝通
銀行卡凍結(jié)案件，存在 溝通難
。問題在于凍結(jié)機關(guān)留的電話號碼很難打通，就算打通了，每次也是不同的辦案人員在接電話，無法做到與辦案人員有效溝通。
銀行卡凍結(jié)案很多情況下都是專案組辦的案件。一般情況下專案組的組成人員是從各個派出所抽調(diào)的人員組成的臨時辦案隊伍。在案件辦理差不多的情況下，專案組會解散，專案組成員各回各所在單位。所以前期和專案組溝通，一般每次都是不同的專案人員接聽電話，很難做到有效溝通。
專案組解散后會有預(yù)留專門的辦案人員在跟進案件，這時律師可以聯(lián)系專案人員溝通，向?qū)０溉藛T溝通，通過與專案人員講解法律規(guī)定，提交證據(jù)和律師的專業(yè)書面意見，說服該專案人員即可。
（二）出具律師的專業(yè)意見
律師出具的專業(yè)意見也是一種溝通方式
。律師出具專業(yè)意見的優(yōu)勢在于，律師的出具的專業(yè)意見暗示著律師的專業(yè)水準(zhǔn)（專業(yè)知識在做背書，可信度高），有律師的律師證（公權(quán)力頒發(fā)的）的和律師事務(wù)所（單位）在后面背書。凍結(jié)機關(guān)是會重視的。
（三）說服辦案人員，使其轉(zhuǎn)變思維
說服辦案人員不是一次兩次、也不是一句話兩句話就能說服就能說服的，律師一定要做到堅決不被辦案人員所說服。為了說服辦案人員，律師不能怕麻煩，一次不行，兩次不行三次……，不厭其煩地“騷擾”辦案人員，說的次數(shù)多了也許辦案人員就轉(zhuǎn)變想法。
王蒙磊律師
王蒙磊，國際法碩士研究生，執(zhí)業(yè)領(lǐng)域：訴訟領(lǐng)域擅長疑難刑民行交叉案件、行政訴訟；非訴領(lǐng)域擅長企業(yè)法律顧問、企業(yè)風(fēng)險防控、銀行卡解凍。具有豐富的刑民行案件實戰(zhàn)經(jīng)驗，曾擔(dān)任深圳鼎加弘思飲品科技有限公司、深圳市前海蛇口自貿(mào)投資發(fā)展有限公司法律顧問。
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