摘要：公安機(jī)關(guān)認(rèn)定純場(chǎng)外交易構(gòu)成幫信或者掩隱的法律依據(jù)是《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第十一條：“為他人實(shí)施犯罪提供技術(shù)支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，但是有相反證據(jù)的除外：（三）交易價(jià)格或者方式明顯異常的；...

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：

新型經(jīng)濟(jì)類犯罪刑事辯護(hù)（涉虛擬幣領(lǐng)域的“幫信罪”、“掩飾隱瞞犯罪”、“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪”、“非法經(jīng)營(yíng)罪”、“開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪”等刑事案件）、虛擬貨幣投融資商事糾紛、買賣虛擬幣及外貿(mào)外匯等導(dǎo)致銀行卡凍結(jié)申訴解凍等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

摘要

近期，虛擬貨幣市場(chǎng)迎來(lái)暴跌，市值曾經(jīng)排名第三的露娜（LUNA）因被做空，價(jià)格已經(jīng)無(wú)限歸零，其余各類主流虛擬貨幣都有著較大的波動(dòng)，于是又一批茁長(zhǎng)生長(zhǎng)的韭菜開(kāi)始冒頭，紛紛進(jìn)入虛擬貨幣賽道尋找新的一夜暴富的機(jī)會(huì)，那么，虛擬貨幣到底是造富的神話，還是割韭菜的鐮刀，甚至于是隱藏著刑事風(fēng)險(xiǎn)的陷阱？

圖1: luna走勢(shì)圖 來(lái)源baidu

下面，筆者結(jié)合自身承辦的案件以及相關(guān)的司法判決，

告訴那些正在從事或者將要從事虛擬幣交易的人員，他們那些可能看似尋常的一些行為，或許已經(jīng)觸及到刑事犯罪的邊緣。

一、純場(chǎng)外買賣USDT等虛擬貨幣

一般虛擬幣的交易行為都是依托于平臺(tái)進(jìn)行交易，例如某安、某火、某易，但是因?yàn)槿ツ?.24十部委發(fā)布了

《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》

，明確了虛擬貨幣交易的虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。這就導(dǎo)致頭部交易所開(kāi)始清退大陸用戶，一些不善于使用梯子或者使用國(guó)際友人的身份信息注冊(cè)等方式方法的用戶，

開(kāi)始大量進(jìn)入到純場(chǎng)外交易，也就是使用微信群、飛機(jī)群等社交軟件買賣USDT等虛擬貨幣

，這種純場(chǎng)外的交易方式很早便存在，但是在總體交易占比中不高，原因如下：

首先，交易雙方因?yàn)闆](méi)有足夠的信任基礎(chǔ)，即使有群主或者中間方的背書(shū)，仍然存在較高的被騙風(fēng)險(xiǎn)。

其次，純場(chǎng)外交易無(wú)法對(duì)交易對(duì)手方進(jìn)行KYC認(rèn)證，可能會(huì)存在贓款資金的流入，導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。

再次，因?yàn)榻灰壮蓡味际巧缃卉浖峡陬^約定，記錄無(wú)法有效保存，及時(shí)鏈上有記錄，但是無(wú)法確認(rèn)錢包地址持有人的真實(shí)信息，一旦出現(xiàn)問(wèn)題，極容易造成財(cái)產(chǎn)損失，維權(quán)成本較高。

但是，在9.24《通知》出臺(tái)后，因?yàn)槠脚_(tái)的清退及擔(dān)心相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，于是大量的散戶或者OTC商家紛紛轉(zhuǎn)移到純場(chǎng)外進(jìn)行交易，這就導(dǎo)致純場(chǎng)外的交易量激增，交易量激增便意味著有利可圖，于是本就是犯罪溫床的純場(chǎng)外交易，逐漸涌入了大量電詐、網(wǎng)賭等犯罪資金。

而一些剛?cè)胄械男率郑瑢?duì)純場(chǎng)外交易規(guī)則不熟悉，沒(méi)法做到較好的風(fēng)險(xiǎn)隔離，例如審核資金流水，KYC認(rèn)證確定實(shí)名信息等，導(dǎo)致交易過(guò)程中，極其容易收到涉案資金，發(fā)生凍卡的現(xiàn)象，

而銀行卡一旦凍結(jié)，有因?yàn)闊o(wú)法提供較為詳細(xì)的交易流程和交易對(duì)手方的信息，這就導(dǎo)致

輕則銀行卡不予解凍，重則成為公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的犯罪嫌疑人

。構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪或者掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。

公安機(jī)關(guān)認(rèn)定純場(chǎng)外交易構(gòu)成幫信或者掩隱的法律依據(jù)是《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第十一條：“

為他人實(shí)施犯罪提供技術(shù)支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，但是有相反證據(jù)的除外：

（三）交易價(jià)格或者方式明顯異常的；

而這種純場(chǎng)外交易，因缺乏交易對(duì)手方信息，而且在微信或者飛機(jī)等社交軟件上撮合交易，且交易的對(duì)象是虛擬貨幣，屬于一種虛擬商品，本身就具有隱匿性，這就導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)在判斷是否構(gòu)成“明知”的過(guò)程中容易將其判斷為對(duì)上游犯罪具有明知的情節(jié)，從而進(jìn)行刑事打擊。

圖2:來(lái)源baidu

二、頻繁使用加密聊天軟件進(jìn)行交易

一般使用微信或者飛機(jī)等社交軟件進(jìn)行交易，即使可能會(huì)被認(rèn)為交易方式異常，成為打擊的對(duì)象，但是這種概率還是較少，因?yàn)槲⑿呕蛘唢w機(jī)都能夠通過(guò)技術(shù)手段還原聊天記錄，即使被誤刪，也是能夠調(diào)查證據(jù)予以解釋清楚的。但是幣圈之中，還有一些人存在僥幸心理或者獵奇心理，

采用蝙蝠等加密軟件進(jìn)行虛擬貨幣交易，這種加密軟件利用了密碼學(xué)原理，本身具有極強(qiáng)的匿名性，并且閱后即焚，無(wú)法通過(guò)任何技術(shù)手段還原交易過(guò)程。

這就導(dǎo)致一旦自己的銀行賬戶收到涉案資金，被凍結(jié)以后，公安機(jī)關(guān)要求你配合調(diào)查時(shí)，你沒(méi)有任何的證據(jù)材料證明你的交易屬于正常的交易，你也無(wú)法提供詳細(xì)的交易信息，就算能夠提供鏈上點(diǎn)點(diǎn)對(duì)的轉(zhuǎn)幣記錄，但是仍然無(wú)法詳細(xì)釋明交易的詳細(xì)過(guò)程。這就使得公安機(jī)關(guān)嚴(yán)重的懷疑你具有犯罪的動(dòng)機(jī)。

根據(jù)筆者代理的幾起湖南某地涉及虛擬貨幣交易的案件，我們前期和公安機(jī)關(guān)論述了虛擬貨幣交易的正當(dāng)性，公安機(jī)關(guān)也聽(tīng)取了我們的意見(jiàn)，但是在偵辦過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)本案當(dāng)事人頻繁使用加密軟件進(jìn)行虛擬幣交易，而且銀行卡內(nèi)涉案資金較多，也無(wú)法通過(guò)詳細(xì)的證據(jù)鏈證明其交易過(guò)程中不存在主觀“明知”的，這就導(dǎo)致我們的辯護(hù)陷入到了極大的被動(dòng)之中，

雖然在理論上我們一直說(shuō)疑罪從，但是在實(shí)務(wù)中往往偵查機(jī)關(guān)的辦案邏輯都是從有罪推定開(kāi)始

，理論和實(shí)踐的矛盾并不能在短時(shí)間內(nèi)消除，

所以我們需要做的就是盡可能的形成較為完整的證據(jù)鏈，從而自證清白。

雖然這幾起案件

，我們通過(guò)大量的間接證據(jù)來(lái)佐證我們對(duì)于上游犯罪的“不明知”，最終爭(zhēng)取到了較為好的結(jié)果，但是這也僅僅是個(gè)例，而大量的案件都最終因?yàn)楫?dāng)事人采用加密軟件的交易方式，而陷入刑事懲罰的泥淖之中。

那么公安機(jī)關(guān)認(rèn)定采用加密軟件進(jìn)行交易，屬于“明知”的法律依據(jù)是什么？還是根據(jù)《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第十一條，

第五款：頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的；

因此，再次友情提示幣圈的小伙伴，加密軟件有風(fēng)險(xiǎn)，使用須謹(jǐn)慎。

圖3:來(lái)源baidu

三、短時(shí)間內(nèi)的高頻買賣USDT等虛擬貨幣

一般來(lái)說(shuō)，散戶不容易出現(xiàn)這樣的問(wèn)題，大部分是OTC商家，為了能夠搬磚套利，需要在短時(shí)間內(nèi)進(jìn)行高頻交易，但是9.24出臺(tái)以后，

雖然在法律意義上并沒(méi)有將其納入到刑事犯罪的范疇，但是仍然是在政策上進(jìn)行了否定性的評(píng)價(jià)

。所以公安機(jī)關(guān)對(duì)于涉及虛擬貨幣的案件都是采取較為嚴(yán)格的審查態(tài)度。

這就導(dǎo)致行為人如果進(jìn)行短時(shí)間內(nèi)高頻交易，那么他的銀行卡的流水會(huì)非常龐大，一旦有涉案資金流入，公安機(jī)關(guān)首先會(huì)根據(jù)銀行流水的數(shù)額，主觀判定該行為人存在異常行為，然后會(huì)進(jìn)行訊問(wèn)，

在訊問(wèn)的過(guò)程中，如果當(dāng)事人解釋不清楚，或者筆錄做的有瑕疵的話，就會(huì)有很大的概率會(huì)被認(rèn)定為涉及到幫信或者掩隱。

筆者代理的浙江某地的幾起虛擬貨幣刑事案件中，就有公安機(jī)關(guān)因?yàn)镺TC商家銀行卡有涉案資金，且資金流水過(guò)大，就將其定性為幫信罪，

并且將銀行卡內(nèi)的所有流水都判定為涉案資金，這種判定方式顯然是錯(cuò)誤的，最后我們也在辯護(hù)過(guò)程中予以更正

，但是因?yàn)槠溷y行卡高頻交易，一張卡一天的銀行流水達(dá)到了一千萬(wàn)，就導(dǎo)致在進(jìn)行辯護(hù)的過(guò)程中，需要通過(guò)大量的材料來(lái)還原每一筆交易的真實(shí)性，這不僅增加公檢法的工作量，也使得整個(gè)案件的辯護(hù)難度變大。

而且每天的高頻交易，除非知曉交易對(duì)手方的資金來(lái)源是合法資金，否則極其容易收到涉案資金，導(dǎo)致銀行卡凍結(jié)，從而引起刑事風(fēng)險(xiǎn)，

而且高頻交易也容易被銀行進(jìn)行風(fēng)控凍結(jié)，導(dǎo)致該卡出現(xiàn)非柜的現(xiàn)象。

而且，根據(jù)《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第十二條，第二款規(guī)定，

支付結(jié)算金額二十萬(wàn)元以上的

屬于幫信罪中的情節(jié)嚴(yán)重情形?！皩?shí)施前款規(guī)定的行為，

確因客觀條件限制無(wú)法查證被幫助對(duì)象是否達(dá)到犯罪的程度，但相關(guān)數(shù)額總計(jì)達(dá)到前款第二項(xiàng)至第四項(xiàng)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)五倍以上

，或者造成特別嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究行為人的刑事責(zé)任。”這一條文的規(guī)定，明確了如果無(wú)法判斷涉案資金，那么只要銀行流水超過(guò)了二十萬(wàn)的五倍，也可以將其定性為幫信罪的情節(jié)嚴(yán)重。

雖然，2022年《關(guān)于“斷卡”行動(dòng)中有關(guān)法律適用問(wèn)題的會(huì)議紀(jì)要》明確了，“在適用時(shí)應(yīng)把握單向流入涉案信用卡中的資金超過(guò)三十萬(wàn)元，

且其中至少三千元經(jīng)查證系涉詐騙資金

。行為人能夠說(shuō)明資金合法來(lái)源和性質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)予以扣除?！碧岣吡藥托抛锏娜胱镩T檻，要求卡內(nèi)涉案資金必須要有三千以上的才能夠認(rèn)定構(gòu)成犯罪，但是這相比較動(dòng)輒一天流水千萬(wàn)的OTC商家而言，也僅僅是杯水車薪。

圖4:來(lái)源baidu

四、銀行卡因交易虛擬幣被凍結(jié)后繼續(xù)交易的

幣圈有這樣一句話，如果銀行卡沒(méi)有因炒幣被凍結(jié)過(guò)，那一定做的規(guī)模不大

。這句話也反映出凍卡現(xiàn)象在幣圈中是非常常見(jiàn)的一種現(xiàn)象。對(duì)于那些幣圈老人而言，沒(méi)凍過(guò)卡，就像打籃球被人說(shuō)球鞋是假的一樣，感覺(jué)受到了侮辱。但是這個(gè)也僅僅是玩笑話，為什么幣圈玩家容易凍卡，本公眾號(hào)之前的文章都已經(jīng)講述的非常清楚，如果感興趣的觀眾可以多翻一翻，這里不再贅述。

在9.24《通知》出臺(tái)之前，如果被凍卡，還繼續(xù)交易的，又被凍了。雖然說(shuō)可能有一點(diǎn)刑事風(fēng)險(xiǎn)，但是問(wèn)題一般不大，只要不是涉及到純場(chǎng)外交易或者存在其他交易異常的情況，一般都能夠通過(guò)法律途徑解釋清楚，從而解凍銀行卡，消除刑事風(fēng)險(xiǎn)。

但是在9.24《通知》出臺(tái)之后，如果因?yàn)榻灰滋摂M貨幣被凍銀行卡，那么就需要注意，如果還繼續(xù)從事USDT等虛擬貨幣買賣，再被凍結(jié)的話，就面臨這極大的刑事風(fēng)險(xiǎn)了。

筆者去年代理的上海某區(qū)的一起案件，該案件發(fā)生在9.24之后，因?yàn)榻灰滋摂M貨幣收到涉案資金被拘留，在和公安機(jī)關(guān)溝通的過(guò)程中，公安機(jī)關(guān)和檢察院的觀點(diǎn)主要集中在他之前銀行卡被凍結(jié)過(guò)，

作為一個(gè)普通的公民，銀行卡被凍結(jié)，那么應(yīng)當(dāng)會(huì)去處理，銀行也會(huì)告知相關(guān)的凍結(jié)原因，那么他在知道凍結(jié)原因之后，仍讓繼續(xù)從事該業(yè)務(wù)，那么就能夠推斷出他們對(duì)于該交易行為具有違法性有明確的認(rèn)知，屬于“明知”的范疇

。

當(dāng)然，有人會(huì)辯解，我銀行卡被凍結(jié)，我以為是銀行風(fēng)控，所以就沒(méi)有去處理，這種解釋實(shí)際上是非常無(wú)力的，因?yàn)橐话阃贫ā懊髦倍际菍⑷俗鳛橐粋€(gè)成年理智人進(jìn)行考量，除非存在認(rèn)知障礙，那么作為一個(gè)普通的公民，如果遇到銀行卡凍結(jié)的問(wèn)題，會(huì)立馬去找凍結(jié)機(jī)關(guān)訊問(wèn)原因，并且做出處理，長(zhǎng)時(shí)間不去處理，或者沒(méi)處理完，放任不管的，這在公、檢、法的眼中都是非常異常的行為。

而且根據(jù)，《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第十一條第一款規(guī)定，

經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實(shí)施有關(guān)行為的

，

屬于“明知”

，那么即使在實(shí)務(wù)中，你的卡被凍結(jié)了，銀行可能沒(méi)有告知你，但是如果你不處理該凍結(jié)事宜，仍然繼續(xù)從事虛擬貨幣買賣行為，然后又被凍結(jié)銀行卡，那么你的行為就完全能夠達(dá)成該推定“明知”的標(biāo)準(zhǔn)，能夠用幫信罪進(jìn)行評(píng)價(jià)了。

當(dāng)然，有些朋友可能說(shuō)我都被凍了好幾次卡了，怎么還沒(méi)抓我呢？我想說(shuō)，運(yùn)氣很好，但是莫存在僥幸心理，有時(shí)候可能不是不抓，而是是時(shí)候未到。

圖5:來(lái)源baidu

五、交易之前的頻繁測(cè)卡行為

幣圈有很多人有這樣的習(xí)慣，那就是在交易之前，會(huì)測(cè)一下自己的銀行卡能不能用，一般都是向支付寶或者其他的卡中轉(zhuǎn)一塊到十塊不等的零錢，如果能夠轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出，那么該卡是正常能夠使用的卡，就可以繼續(xù)進(jìn)行交易。

對(duì)一般的幣圈玩家而言，這種測(cè)卡的行為是一種風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避手段，怕銀行卡被凍結(jié)后，大額資金流入，導(dǎo)致自己無(wú)端產(chǎn)生損失。

但是這種測(cè)卡行為在公檢法的眼中就完全是異常行為，

而且這種測(cè)卡行為不僅僅是幣圈所有，而在一些洗錢犯罪中經(jīng)常性的被用到。

例如一些洗錢犯罪中，有人大量的收購(gòu)農(nóng)村老人的銀行卡，作為跑分洗錢的工具，

因?yàn)橘?gòu)卡人本身就是參與犯罪，所以每張卡他們?cè)谶M(jìn)行跑分或者資金轉(zhuǎn)移時(shí)都會(huì)進(jìn)行試卡，也就是測(cè)卡

，而操作模式和上文中所講的是一致的。那么這種行為，

天然的在公檢法眼中留下了屬于犯罪手法的一種固有印象

，一般幣圈玩家選擇測(cè)卡，雖然出發(fā)點(diǎn)屬于保護(hù)自己的利益。

但是，測(cè)卡行為，也推定出，測(cè)卡人知道幣圈交易過(guò)程中會(huì)存在凍卡的問(wèn)題，也就是說(shuō)知道上游資金存在涉案資金的可能性，

那么你明知可能會(huì)幫助上游犯罪轉(zhuǎn)移資金或者提供支付結(jié)算的通道，卻仍然提供，那么從法律上講，就具有明知+放任的心理，屬于間接故意

，如果一般意義上來(lái)說(shuō)，是完全可以作為推定“明知”的一種主要依據(jù)。

在筆者代理的案件中，公檢法以這樣的方式推定當(dāng)事人具有“明知”的犯罪故意不在少數(shù)，

雖然我們也做出了合理的解釋，說(shuō)測(cè)卡行為雖然存在明知，但是這種明知屬于概括的明知，不是具體的明知，而無(wú)論是幫信還是掩隱的“明知”判定都是具體的明知要求對(duì)所交易的具體某一筆涉案資金具有明知

，但是這種解釋和辯護(hù)雖然有一定的作用，但是在9.24之后，其辯護(hù)的可能性和辯護(hù)的空間變得更弱，所以，測(cè)卡行為，如果一旦出現(xiàn)問(wèn)題，那么需要承擔(dān)刑事風(fēng)險(xiǎn)的可能性就極高。

六、其他交易行為

除了以上五種常見(jiàn)的行為以外，還有一些其他行為，同樣存在極大的風(fēng)險(xiǎn)，例如，

最近非常多的現(xiàn)金線下交易行為

，這種行為不僅銀行會(huì)將你納入風(fēng)控管理，更有甚者會(huì)直接報(bào)警，導(dǎo)致一些負(fù)面后果，同樣，

現(xiàn)金交易容易被釣魚(yú)執(zhí)法

，這種案例，我們年初在福建某地做過(guò)幾起。同時(shí)，

現(xiàn)金交易也容易被搶奪或者詐騙，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)非常高

。還有一些交易行為，例如通過(guò)外匯途徑交易，也就是不碰人民幣，最后通過(guò)換匯的方法轉(zhuǎn)移成人民幣，這種不僅可能會(huì)涉及幫信或者掩隱，也可能構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

幣圈之中，交易行為千差萬(wàn)別，不足以一一道盡，但是對(duì)于任何的交易行為，仍然建議謹(jǐn)慎交易，在現(xiàn)在的大背景下，虛擬貨幣不受法律保護(hù)，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)非常大，

為了保護(hù)自身合法權(quán)益，謹(jǐn)慎投資，做好風(fēng)險(xiǎn)隔離，積極關(guān)注幣圈法律動(dòng)態(tài)，切莫貪小利，走向不歸路。

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